Unser (mein) Lebensweg - von der Geburt bis zum Tod
...führt uns erfahrungsgemäß in Lebens-abschnitte/-situationen/-ereignisse mit erhöhtem Kapitalbedarf.
- Schwangerschaft, Geburt,
- Schul- u. Berufsausbildung,
- Studium,
- Arbeitslosigkeit,
- Eigene (Miet-)wohnung,
- Lebenspartnerschaft, Heirat,
- Familiengründung,
- Mein Eigenheim,
- Trennung, Scheidung,
- Alimente u. Unterhaltszahlungen,
- Früh- oder reguläre Alterspension,
- Pflegebedürftigkeit bzw. Pflege- u. Betreuungsaufwand.
(Beispielhafte Aufzählung (12 Situationen) aus der Gesamtübersicht)
(Materielle) Wünsche, Pläne & Lebensprioritäten entstehen dabei im Laufe der Zeit
- Führerschein
- Moped
- Eigenes oder neues Auto
- Freizeitgestaltung
- Partnerschaft
- Berufliche Selbständigkeit, Unternehmensgründung
- Urlaubsreisen
- Das eigene Wunschheim
- Schönheitsoperation
- Frühpensionierung
(Beispielhafte Aufzählung aus der Gesamtübersicht)
Existenzielle Risiken und Probleme können auf unserem Lebensweg im Alltag jederzeit auftauchen, die unsere Gesundheit und Existenz gefährden bzw. die Erreichung unseres persönlichen Lebensglücks bzw. unserer Lebensziele verhindern können.
Diese richten sich vorwiegend gegen:
Existenzielle Risiken für die Person ergeben sich zeitweise auch durch die automatische Zugehörigkeit zu Risikogruppen in der gesetzlichen Sozialversicherung nach Gefährdung - meist mit fehlenden Beitragszeiten in der gesetzlichen Sozialversicherung
Sozialversicherungs-Lücken in der gesetzlichen Kranken-, Unfall- u. Pensionsversicherung - Betroffene Personengruppen
Auch wenn wir grundsätzlich eine sehr gute soziale Basisabsicherung haben, so hat das gesetzliche Sozialversicherungssystem leider auch viele Lücken, die man kennen muss.
Die häufigsten, privaten Versicherungs- u. Vorsorge-Lücken = "Existenzielle Baustellen"
Im Rahmen der Wirtschaftsberatung für Privathaushalte stellen wir häufig vorkommende, oft sehr wesentliche Versicherungs- u. Vorsorge-Lücken fest, die wir hier kurz beschreiben.
Wirtschaftsberatung = Finanzoptimierung durch Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- u. Existenz-Sicherungs-Beratung
Anlassgeschäftsfälle für Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- u. Existenz-Sicherungs-Beratung
- Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- u. Existenz-Sicherungs-Beratung ( = Wirtschaftsberatung) ist nötig /sinnvoll, wenn jemand ....
- Empfehlen Sie Ihren Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- u. Existenz-Sicherungs-Berater weiter, denn er kann helfen, wenn jemand...
- Empfehlen Sie Ihrem Berater neue Interessenten aus ihrem sozialen Umfeld, denn er kann helfen, wenn jemand...
WFRA = Wirtschafts-, Finanz- u. Risiko-Situations-Analyse (Kurzbezeichnung: "Wirtschaftsanalyse")
Wird vom Existenz-Sicherungs-Berater durchgeführt um festzustellen, welche Existenziellen Risiken bzw. Optimierungs-Möglichkeiten im Haushalt bestehen.
"Risikosituation allgemein u. Grundproblemstellung(en)".
= Risiko-Situations-Analyse für den Haushalt und seine Mitglieder
- Welche Risikosituationen bestehen im Haushalt für
- die Personen (Haushaltsmitglieder),
- das Sachvermögen (Eigenheim, Wohnung, Auto, etc.) u.
- das Kapitalvermögen (Sparguthaben, Wertpapiere, Anlagen, etc.)?
- Was sind die wesentlichen Risiken, gegen die man abgesichert sein sollte?
Wirtschaftsbereiche in der Wirtschaftsberatung zur existenziellen Lebens- u. Vorsorge-Planung
- Wirtschaftsbereiche (wb) = 10 Bausteine der Lebensexistenz- u. Finanzpyramide, weiter untergliedert in die
- jeweiligen (Versicherungs-)Sparten(sp) oder Anlagearten(al) in 6 Wirtschaftsbereichen, mit / oder
- gesonderten Tarifen(ta) und / oder
- speziellen Themenbereichen(th)und / oder
- Lebensabschnitten/-situationen (la, ls)
- jeweiligen (Versicherungs-)Sparten(sp) oder Anlagearten(al) in 6 Wirtschaftsbereichen, mit / oder
Wirtschafts-, Vorsorge- u. Lebensziele
Die Basis jeder erfolgreichen finanziellen Lebensplanung u. Existenz-Sicherung bilden also Ihre
A) Lebensabschnitte/-situationen auf Ihrem Lebensweg bzw.
B) Ihre materiellen Wünsche und Pläne, die Sie bewegen.
Spar- u. Vorsorge-Ziele (+ materielle Wünsche, Lebensereignisse u. -situationen) von Menschen
Wofür sparen die Menschen - was sind die großen Sparziele?
Finanz-, Versicherungs- u. Vorsorge-Checks - Sehen und Handeln
Unsere Serviceportale für Vorsorge, die Sie auf Ihrem Lebensweg im Bereich der Existenz-Sicherung u. Vorsorge-Planung begleiten, um Sie vor den wesentlichen, existenziellen Risiken zu schützen
Servicezentrale > Servicecenter
Herzlich willkommen im Servicecenter von Amicas Wirtschaftsbilanz. Unser Team unterstützt die Berater von Amicas Wirtschaftsbilanz. Wir kümmern uns um die organisatorische Verwaltung und die Betreuung unserer Mandanten bzw. Interessenten. Egal ob sie
- jetzt unverbindlich (Schnell-)Kontakt aufnehmen wollen
- als Mandant einen Service- oder Betreuungs-Termin mit Ihrem persönlichen Berater benötigen oder
- erstmalig eine Wirtschafts-, Vorsorge- u. Existenz-Sicherungs-Beratung, nutzen möchten
- vorzugsweise eine persönliche (Online-)Beratung mit unserem Standortleiter Hr. Husch Gerhard (Wirtschafts-, Vorsorge- u. Existenz-Sicherungs-Berater) vereinbaren wollen
- schon eine Spezialberatung möchten weil Sie schon ein bestimmtes Interesse haben, oder
- einfach nur weitere Informationen (Details, Beratung, Kontaktaufnahme) anfordern wollen oder
- auch einfach mal ihren Unmut über die Situation im Banken und Versicherungsbereich loslassen woller oder
- bereits von den Vorteilen unserer Dienstleistung überzeugt sind und deshalb ihren Freunden, Bekannten, Kollegen auch die Vorteile einer Wirtschaftsberatung empfehlen wollen,
wir kümmern uns gerne um Sie und Ihre Anliegen und Wünsche.
- weiter -
Lebensabschnitte u. -ereignisse, die man existenziell planen sollte
Hier finden Sie Lebens-abschnitte/-situationen/-ereignisse mit erhöhtem Kapitalbedarf wo eine rechtzeitige Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- u. Existenz-Sicherungs-Beratung ( = Wirtschaftsberatung) nötig und sehr sinnvoll ist.
Anlassgeschäftsfälle für Wirtschaftsberatung
Hier finden Sie eine Auswahl von Musterbeispielen aus der täglichen Beratungspraxis, wo Wirtschafts-, Vorsorge-, Risiko- u. Existenz-Sicherungs-Beratung ( = Wirtschaftsberatung) nötig und sehr sinnvoll ist.