VN =
Versicherungsnehmer = kann es nur einen geben
VS = die versicherte Person = kann es mehrere geben.
VN ist meist = VS, kann aber auch anders sein. z. B. Vater
macht Familienunfallversicherung oder Oma spart für die
Enkerl über fondsgeb. Lebensversicherung oder Mutter macht
BU für die Tochter, die Studentin ist.
Versicherte Person (= VP)
Risikodeckung =
Versicherungsschutz für
Bewertung der Risikodeckung
Person 1
=
durch Vertrag versicherte Person - läuft dann in das
automatisch erstellte Deckungskonzept
0
%25
%
50
%
75
%
100
%
Person 2
=
durch Vertrag versicherte Person - läuft dann in das
automatisch erstellte Deckungskonzept
0
%25
%
50
%
75
%
100
%
Person 3
=
durch Vertrag versicherte Person - läuft dann in das
automatisch erstellte Deckungskonzept
0
%25
%
50
%
75
%
100
%
Person 4
=
durch Vertrag versicherte Person - läuft dann in das
automatisch erstellte Deckungskonzept
0
%25
%
50
%
75
%
100
%
Risikoverhältnis
= gilt
für alle Versicherungen
Risikodeckung
= Gilt
für alle Versicherungsverträge (Personen- u.
Sachversicherung) sowie für die Fondsgebundene
Lebensversicherung im Bereich des Vermögensaufbaus.
+ Vertragsdaten
Sparte
Vertragsart
A) Angebot
B) Eigenvertrag
= Durch
den aktuellen Berater selbst vermittelte Verträge.
Hierunter laufen auch Verträge im Vertragsstatus
"Konzept" bzw. "Angebot"
C) Alt- oder Fremdvertrag
Altvertrag
= durch den jetzigen Berater gemacht, jedoch z.B.
unter einer anderen Vertriebsfirma. Dabei handelt es
sich meist um Verträge, die noch "umgestellt" werden
müssen auf die neue Vertriebsfirma.
Fremdvertrag
= nicht durch den jetzigen Berater gemacht. Betreuerwechsel
nötig =
Muss noch auf neuen Betreuer/Vermittler umgestellt
werden.
= diese
Auswahlkriterien wirken sich auf die
Provisionsgestaltung aus, denn nur bei
"Eigenvertrag" gibt es Provisionen.
Polizzennummer
= gibt es immer
Gesellschaft
= gibt es immer, bei jedem Produkt
Produktbezeichnung (Name)
Neu ab 18.01.2007
Auswahl aus Produktkatalog
= der Produktkatalog von
Amicas Wirtschaftsbilanz
+Spartenbezeichnung (mit spezifischen Feldern)
Tarif
bedeutet nicht gleichzeitig die
Produktbezeichnung, da es zu einem Produkt verschiedene
Tarife gibt.
Altersgrenze Kinder
Versicherungssumme Invalidität Arbeit
Versicherungssumme Invalidität Freizeit
P1:
%
P2:
%
P3:
%
Progression
Versicherungssumme bei Unfalltod
Unfallkosten
Spitaltagegeld
Monatliche Unfallrente
bei
%
Invaliditätsgrad (= fehlt noch in Wibisoft)
Index
Sonstige Zusatzleistungen *
Taggeld
Genesungsgeld
Kosmetische Operationen
Schmerzensgeld
Knochenbruch
Kosten einer Begleitperson
Wiedervorlage
+ Vertragstermine
Vertragsbeginn
Vertragsende
Einreichdatum
Wiedervorlage
Kündbar zum
+ Vertragskosten
Zahlweise,
1,2,4,12
Beitrag
Sonderausgaben
Ja
Nein
+ Vertrags-Bewertung = Daten-Felder
nur für den Berater = gilt für alle Verträge,
Versicherungen, Kapitalanlagen, etc.
=
welche Provision sollte ich als Vermittler für diesen
Vertrag erhalten?
Provision - Istwert (€)
=
welche Provision habe ich als Vermittler für diesen Vertrag
erhalten?
Ja,
bereits
vollständig verprovisioniert
+
Erfassungs-/Bearbeitungsdaten
+ TO-Do-Liste
= Liste mit Aufgaben, die mit diesem Vertrag verknüpft
sind, egal ob erledigt oder nicht.
Vertrag/Angebot anpassen
=
eigentlich schon eine Aufgabe
+ Vertrags-Auswertung für
Beratungskonzepte
= Daten-Felder
nur für den Berater = gilt für alle Verträge,
Versicherungen, Kapitalanlagen, etc.
= wird zur Zeit
nicht umgesetzt, da Konzepte so weit es geht automatisch
erstellt werden sollen.
Risiko / Lücke / Problem
Datenfeld fehlt noch in Wibisoft mit
Stand 31.05.2012
=
selbst lernendes Feld, benötig für alle Versicherungssparten und
alle Anlagearten
Verwendungszweck (Absicherungsziel / Schutz)
= Feld,
benötig im Beratungskonzept "Existenz- u.
Einkommenssicherung"
Datenfeld
fehlt noch in Wibisoft mit Stand 31.05.2012
=
selbst lernendes Feld, = selbst lernendes Feld, benötig für
alle Versicherungssparten und Anlagearten
Optimierungsmaßnahme Datenfeld
fehlt noch in Wibisoft mit Stand 31.05.2012
= was ist für den Berater zu tun? = Feld, nur sichtbar
für den Berater,
= selbst lernendes Feld, benötig für alle
Versicherungssparten und Anlagearten
Laufzeit
Datenfeld
fehlt noch in Wibisoft mit Stand 09.06.2011, ist jedoch
aktuell nicht mehr nötig, die Laufzeit anzugeben
= Datumsfeld
oder nachfolgende Feldvariante (= beides kommt vor)
=
selbst lernendes Feld, benötig für alle Versicherungssparten
und Anlagearten
Vertragszuordnung für Beratungs-Konzept
Datenfeld
fehlt noch in Wibisoft mit Stand 09.06.2011
= die
Zuteilung von Verträgen für die Auswertung in
Beratungskonzepte. Mehrauswahl = Zuteilung in mehrere
Konzepte sollte möglich sein,
was schwierig
ist, da eine klare Aufteilung nach Sparten und Anlagearten
besteht, wobei weiters das
Problem besteht, dass ein Vertrag, der z.B. in mehreren
Konzepten zugeteilt ist, in der Haushaltsrechnung nur 1 x
gerechnet werden darf.
Kennzeichnung für Mandant
Optische Statusleuchten in den
Konzepten für den Mandanten bei den
Haushaltsmitgliedern
Beratung des
Mandanten bereits erfolgt - überlegt noch
X
Kein Interesse
Mandant
hat kein Interesse (Risikoprotokoll)
+
Ausgefolgtes Infomaterial
= Vorzugsweise "Beratungsprotokolle", "Merkblätter!"
+ "Risikoprotokolle" die zu diesem Thema übergeben
wurden. Worddocs, PDF, Broschüre = Kontrollsystem, welche
Infos der Kunde bereits erhalten hat.
Produktprospekt v.
Partnergesellschaft ausgegeben?
=
vom Produkt...
= hängt am Vertrag
Drucksorte einer
Partnergesellschaft; gehört zum Produkt im Shop
Ja
Nein
Datum:
Anmerkung:
Angebotsberechnung ausgegeben?
=
Individuelle
Berechnungen, meist auf der Software von
Partnergesellschaften
= hängt am Vertrag
Drucksorte einer
Software einer Partnergesellschaft
Ja
Nein
Datum:
Anmerkung:
Beratungsprotokoll ausgefüllt
= hier gibt es eine standardisierte
Auswahl von PDF`?s
= hängt am Vertrag
(Genormte
Drucksorte von Amicas Wirtschaftsbilanz, gibt es
standardisiert pro Wirtschaftsbereich)
Ja
Nein
Datum:
Anmerkung:
Merkblatt ausgegeben
= hier gibt es eine standardisierte
Auswahl von PDF`?s
= hängt am Vertrag
(Genormte Drucksorte von Amicas Wirtschaftsbilanz, gibt es
standardisiert pro Sparte bzw. Anlageart)
Ja
Nein
Datum:
Anmerkung:
Risikoprotokoll ausgegeben
= hängt am Vertrag (gibt es standardisiert pro Sparte bzw.
Anlageart)
(Genormte Drucksorte von Amicas Wirtschaftsbilanz, gibt es
standardisiert pro Sparte bzw. Anlageart)
Beratung des Mandanten bereits
erfolgt - überlegt noch
X
Kein Interesse
Mandant
hat kein Interesse (Risikoprotokoll)
Entwicklerinfo - Infomaterial
Hier gibt es Amicas Wirtschaftsbilanz-Servicemodule:
A) Beratungsprotokoll = Aufgebaut nach WB`s
B) Merkblätter = abgestimmtes Infomaterial für bestimmte Geschäftsfälle,
geordnet nach den Haupt- u. Subthemen der Wirtschaftsberatung (Format Word, PDF)
C) Risikoprotokolle = Beweisprotokolle, dass der Mandant beraten wurde - doch
nichts abschließen wollte. (Format Word, PDF)
System soll die Frage beantworten: "Welche Info bzw. welches Risikoprotokoll hat
der Mandant wann in welcher Version bekommen und welche Anmerkung gab es dazu?
Entwicklerinfo
- offene Geschäfte:
Grundfrage: Wie werden offene Geschäfte verwaltet und die Kundenbetreuung
dafür organisiert?
Grundüberlegungen:
Situation - Ausgangslage
Kann
das bereits im jeweiligen Wirtschaftsbereich erfasst werden?
Wibisoft-Modul
Vertriebstechnische
Frage, die hier beantwortet werden sollte:
Mögliche
Statusbezeichnung
Ausgangslage A
Berater überlegt sich vor dem Wibisoft-Bildschirm, welches Produkt
er welchem Kunden anbieten soll?
Beispiel: Haushaltsmitglied xy hat noch keine Pensionsvorsorge
Ja,
wenn es dort keine Mussfelder gibt.....
Wirtschaftsbereiche Vertragserfassung
Antragstatus
"Angeboten"
Berater erstellt ein Angebot und übermittelt auf irgend einem Weg
(Mail, Post, Telefon, mündlich) dem pot. Kunden das
Angebot (Siehe
Kontrollsystem für gelegte
Angebote)
Frage: Wie wird protokolliert, auf welchem Weg der Kunde wann
welches Angebote bekommen hat?
Antwort: (Siehe Kontrollsystem
für gelegte Angebote)
Antragstatus
"Angeboten"
(auf welchem Wege zeigt das Angebotssystem)
Berater legt sich einen Termin, wann er sich dann beim Kunden melden
soll, wann der Beratungstermin ist, etc.
Termine / Aufgaben
Kunde
A) entschließt sich, das Angebot anzunehmen.
Folgeaktion: Berater "schaltet" den Vertrag frei über den jeweiligen
Status
Angebotssystem?
Antragstatus
"Eigenvertrag"
Kunde
B) hat kein Interesse und lehnt ab.
Folgeaktion: Berater "löscht" den Vertrag über den jeweiligen Status
raus, irgendwo sollte aber protokolliert
werden, dass dem Kunden der Vertrag angeboten wurde, er jedoch kein
Interesse hatte!
Angebotssystem?
Ausgangslage B
Berater wertet eine Analyse aus, empfiehlt dann bei der Beratung dem
Kunden den Abschluss eines bestimmten Vertrags als Lösung
Ja,
wenn es dort keine Mussfelder gibt
Wirtschaftsbereiche Vertragserfassung
Antragstatus
"Angeboten"
Kunde
A) entschließt sich, das Angebot anzunehmen.
Folgeaktion: Berater "schaltet" den Vertrag frei über den jeweiligen
Status
Angebotssystem?
Antragstatus
"Eigenvertrag"
Kunde
B) hat kein Interesse und lehnt ab.
Folgeaktion: Berater "löscht" den Vertrag über den jeweiligen Status
raus, irgendwo sollte aber protokolliert
werden, dass dem Kunden der Vertrag angeboten wurde, er jedoch kein
Interesse hatte!
Angebotssystem?
Kunde
C) sagt z. B. "Das muss ich mir noch überlegen"
Hier wurde der Kunde bereits beraten.....
Folgeaktion:
Kundenstatus "Überleger", falls es der 1. Vertrag ist.
Angebotssystem?
Ungeklärte Frage: "Wo wird vermerkt, dass der
Kunde bereits beraten wurde?
Bei welche Kunden habe
ich mögliches Entscheidungs-Geschäft liegen, wo noch die
Entscheidung ansteht und bis wann sollte sich der Kunde entschieden
haben?
Vertragsstatus
"Angebot"
Kunde
D) sagt z. B. "Ja, das machen wir, aber erst im Sommer 2012"
Hier muss der Kunde erst
noch beraten werden
Folgeaktion: Berater muss sich einen Termin legen
Termin im Angebotssystem?
Bei welchen Kunden habe
ich mögliches Termin-Geschäft liegen, wo ich mich rechtzeitig
drum kümmern muss?
"Termingeschäft" = Kein eigener
Status - sondern wird über die Wiedervorlage verwaltet
